穩定幣交易量趕超上萬事達卡,Visa入局加劇競爭

作者:Greg Cipolaro,NYDIG 全球研究主管
編譯:WEEX Exchange

閱讀提要:

  • Visa 穩定幣戰略擴張對支付的影響
  • 穩定幣已成為區塊鏈殺手級應用之一,其交易量已接近萬事達卡
  • 行業注重基礎設施和提供交易供給,但增加交易需求也是必要的

上週,Visa 宣布與商家收單機構 Worldpay 和 Nuvei 合作,在 Solana 鏈上使用 USD Coin (USDC) 穩定幣結算商家付款,引起了轟動。這一激動人心的進展建立在 Visa 在數字貨幣領域持續努力的基礎上,使他們能夠使用 USDC 穩定幣與發行方和收單方合作夥伴進行支付結算,儘管目前還處於試點階段。 Visa 之前依賴在以太坊網絡上發行的 USDC,現在已經擴展到了包括在 Solana 上發行的 USDC。

穩定幣的規模和種類

毫無疑問,穩定幣這種與美元(USD)價值密切相關的數字資產已成為區塊鏈技術最重要的應用之一。目前穩定幣的總市值達到驚人的 1244 億美元,其中大部分是 Tether (USDT) 和 USDC 等鏈下儲備型資產。此外,還有一小部分過度抵押的鏈上儲備型穩定幣,例如 Dai (DAI),以及一小部分抵押不足的算法穩定幣,例如 Frax (FRAX)。儘管歷史上頗有爭議,Tether 仍然主導著穩定幣市場,約佔該行業總市值的 2/3。

乍一看,集中發行的美元替代品似乎與創建第一個數字資產——比特幣背後的精神背道而馳,比特幣是一種固定供應資產,它的創建是為了消除對金融中介機構的依賴。而大多數穩定幣(鏈下儲備形式)依賴於中央發行人,因為它們模仿美元,繼承了與美元相同的經濟、社會和治理特徵。

最初,許多穩定幣是作為單一網絡上的單一資產(Omni/比特幣USDT、以太坊USDC),如今大多數「穩定幣」是跨越多個網絡的獨特數字資產的集合,比如,USDC 有13 種,USDT 有15 種。 (WEEX 唯客注:實際上據WEEX 統計,目前Tether 已在18 條區塊鍊或協議上鑄造USDT,包括:Bitcoin、Ethereum、OKT Chain、BNB Chain、Polygon、TRON、Cosmos Hub、Klaytn、Arbitrum One 、OP Mainnet、Linea、Polygon zkEVM、zkSync Era、StarkNet、Ethereum PoW、Avalanche-C、Ethereum Fair、Ethereum Classic;而USDC 已在19 條鍊或協議上鑄造,相比USDT 多了個Ronin。)

穩定幣交易量趕超上萬事達卡

儘管存在中心化的詬病,並沒有阻礙穩定幣的受歡迎程度。這清楚地表明了對「鏈上美元」的需求不斷增長,無論是作為可靠的價值存儲、便捷的交換媒介,還是作為各種資產交易中的報價貨幣(例如 BTCUSDT) 。事實上,穩定幣已經受到非常廣泛的歡迎,其總交易量現已超過比特幣,甚至即將超過第二大信用卡網絡——萬事達卡(WEEX 唯客注:2022 年萬事達卡交易額為8.175 萬億美元,穩定幣交易額為7.928 萬億美元)。我們承認這樣一對一地進行比較可能不太恰當,但它為我們提供了有價值的見解。

值得注意的是,信用卡網絡的交易量主要是支付,而穩定幣和比特幣可用於包括支付在內的一系列金融應用,但具體比例難以確定。

交易的供應和需求應當並重

退後一步,著眼加密行業技術進步的大局,很明顯,重點在於擴大用戶交易的可用性。各種二層技術,例如rollup、應用鏈、分片和側鏈,以及更快的第一層區塊鏈(例如Solana 和閃電網絡),都在開拓創新,使得加密貨幣更快、更具成本效益。

Visa 對 Solana 上 USDC 的支持特別值得關注是因為,儘管偶爾會出現區塊鏈中斷,但 Solana 的創建目的是在單個鏈上提供高速且低成本的交易。然而,這就引出了一個問題:行業在重視交易供給的同時,是否應該同樣重視交易需求?對於該行業的創業公司而言,卓有成效的戰略可能涉及關註一些現有技術無法充分提供的功能。比特幣協議本質上提供了用戶想要的許多功能,因為它旨在消除中介機構。這本質上使得在該行業建立長久的公司成為一項挑戰。

加密貨幣有可能追隨互聯網的腳步,更快的速度和廣泛的可接入性開闢了新的、以前難以想像的可能性。就像我們在撥號上網時代可以想像通過互聯網看電視,但絕不可能想到像 Uber、Twitch 這樣的服務,或者社交媒體的廣泛影響力。正是這些意想不到的機會讓未來真正令人興奮。

上週重要新聞

投資:

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美聯儲官員的利率立場正在發生重要轉變

破產法院規定 FTX 可以開始出售其數字資產

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監管和稅收:

SEC 指控 Stoner Cats 系列的創建者未經註冊提供 NFT

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美參議院銀行委員會主席敦促 SEC 和 CFTC:利用現有權力提高加密貨幣市場透明度

公司:

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近期大事件

9 月 22 日- FOMC 利率決定

9 月 29 日- CME 到期

10 月 3 日- Valkyrie 比特幣和以太策略 ETF 生效日期

10 月 13 日- SEC 對 Grayscale 案件的上訴截止日期

10 月 16 日- SEC 對 Bitwise 現貨比特幣 ETF 的第二個答复日期

10 月 31 日- Mt Gox 索賠付款日期

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