WEEX「唯客堂」：國內涉幣類案件審判最新框架梳理，VPN、OTC等乾貨問答解答

10 月25 日晚，上海曼昆律師事務所創辦人，專注於Web3.0 區塊鏈法律服務的劉紅林律師做客WEEX 唯客中文交流群（https : / /t.me/weex_group），結合其本人及 團隊多年服務區塊鏈機構及個人客戶，從事加密貨幣糾紛、刑事辯護、銀行卡解凍、刑事合規、加密基金/項目投融資、企業法律顧問的法務實踐，為WEEX 用戶分享了虛擬貨幣相關法律知識。

一、國內虛擬貨幣最新監理動向及司法實務

從 2017 年「94」到 2021 年「924」，國內透過劃負面清單的方式，對於虛擬貨幣的監管越來越清晰。 對於區塊鏈創業家而言（多數情況下個人玩家和創業者身分重疊），有三件事在國內是不允許的：一是發幣，二是提供虛擬貨幣交易服務，三是挖礦。

前段時間網路上流傳出來的《全國法院金融審判工作會議紀要（徵求意見稿）》（以下簡稱審判指導意見）也對上述三大負面清單進行了重申，因此預計短期之內不會有較大的政策 調整。

國內司法實務方面：

1）目前法院的意見基本上比較統一，即對於虛擬貨幣糾紛案件應當受理，公民投資、買賣虛擬貨幣，或涉虛擬貨幣類商業糾紛，在法院的框架下是可以進行維權主張的。

2）以虛擬貨幣為支付對價的糾紛，例如區塊鏈企業以 USDT 或自家項目 token 發放工資，一旦發生勞資糾紛，如果當事人之間已經通過合同約定屬於勞務報酬，法院也會支持。 如果你是 KOL，為專案方提供服務，已約定了報酬，但對方反悔不給，也可以到法院起訴。

假設對方欠你一萬 U，你去要求，但對方沒有虛擬貨幣怎麼辦？ 法院可以採取合約簽署時受益一方應該所獲的價值來進行折算。 也即，跟合作夥伴談合作時，該簽的合約還是要簽，但前提是所做的事情不能違法。

3）委託投資虛擬貨幣糾紛如何處理？ 最新的審判指導意見是，依照時間點劃分，2017.9.4（《關於防範代幣發行融資風險的公告》成文日期） 先前簽署的協議有效，之後簽署的協議有違公序良俗，無效。 若涉及有保本承諾、保底條款的協議，則看具體情況，各地判決不一，通常情況是各打五十大板，雙方分攤。

4）關於虛擬貨幣挖礦糾紛，關鍵在於看合約簽訂時間和訴訟時間，2021.9.3（《國家發展改革委等部門關於整治虛擬貨幣「挖礦」活動的通知》成文日期） 之前簽署的委託挖 礦協議有效，之後如果還在國內投資虛擬貨幣挖礦，無論是採購設備自挖，還是採購設備後委託他人託管挖礦，都是無效的。 對應地，如果在 2021.9.3 之前簽訂了合同，今天對方如果想以國家政策原因主張解除合同，法院也會支持。

5）個人玩家和投資平台之間發生糾紛，該怎麼判？ 2017.9.4 之前的玩家，如果有理由、有證據，證明交易所存在惡意拔網線、挪用用戶資產等情形，可以起訴，不過已經過去至少 6 年了，基本沒啥用。 如果發生在今天，因為對方拔網線、惡意砸盤等導致你投資虧損，或購買理財產品虧損的，法院不予支持。 這時候只能走刑事控告，但刑事控告門檻較高，建議找專業律師諮詢。

6）涉及虛擬貨幣類案件的判決、執行。 判決時，法官要看被執行人錢包裡有沒有虛擬資產，並將此情況寫進判決書/調解協議，以避免判決之後並無虛擬資產導致的執行難問題。 如果法院查明對方錢包裡沒有足夠的數位資產，可以鼓勵雙方協商達成以對應價值的人民幣支付。

7）涉及虛擬貨幣的民刑交叉案件。 涉及虛擬貨幣的民事案件，如果法官在處理過程中發現爭議雙方可能涉及非法 ICO 等刑事事件，應移交公安機關。 公安機關做出立案決定前，法院中止審判；公安機關做出立案決定的，法院裁定駁回起訴。 這就提醒我們：在起訴前最好找律師諮詢一下，評估會不會涉及刑事問題。

二、一般用戶如何規避交易風險及凍卡風險？

雖然虛擬貨幣交易在國內不受鼓勵，但也屬於公民合法財產，因此如果在買賣 USDT 環節上當受騙，都可以報警，警察一般都會立案。

銀行卡凍結的可以自行申請解凍，但個人直接跟警方溝通效率比較低，成功率也比較低。 這種情況下可以委託律師解凍。 目前解凍卡業務在業界已經比較成熟，也比較卷，費用不高。 而且一般都採用半風險代理模式，前期費用較低，辦理成功後才付剩餘律師費。

幾個真實案例：

1）今年6 月，接到一位朋友的電話，朋友在美生活了十幾年，最近在網上認識了一位華人，被推薦到某交易所進行投資，後來發現交易所是假的… 這個案例提醒我們：投資虛擬貨幣一定要透過正規途徑，透過交易所官網、官方交流群、官方Twitter、蘋果/Google Play 官方應用程式商店下載App，避免誤入仿冒平台。

2）一位上海的朋友，在一家香港的交易所進行虛擬貨幣買賣，在出 U 環節，對方提出用支票付款，結果朋友放幣後，對方卻停掉了支票，止付。 這對大陸用戶的警示是：境外支票匯款是可以叫停的，因此，除非你的銀行帳戶收到了錢，否則千萬不要放幣或確認收款。

3）收到涉及贓物的 U，導致凍卡的情況頻發，建議一定要在主流交易平台找主流 OTC 商家，以降低凍卡風險。 有條件的用戶可以嘗試辦理海外銀行卡，但在辦卡環節也需要注意防詐，目前網路上以「辦理海外銀行卡」為噱頭的釣魚詐騙陷阱很多。 另外，盡量避免與陌生網友交易。

曼昆曾接到一個客戶諮詢，自己出U，把U 轉給了U 商，U 商又找了個終端買家，讓該買家打人民幣給客戶，但U 商卻沒有把U 轉給終端 買家。 終端買家打錢後未收到 U，遂報警稱遭遇詐騙，導致客戶的銀行卡被凍結。 這個案例警告我們：OTC 交易一定要同名同帳戶，確保打錢、收 U 或打 U、收錢的是同一個人。

三、承德程式設計師案，對海外虛擬貨幣投資有何影響？

今年 9 月曝出河北承德一程式設計師為海外軟體公司服務，因工作需要使用了 VPN，導致 105.8 萬元薪資被警方定性為「非法收入」罰沒。

關於此事，大家關注的重點主要有兩個：1）翻牆到底違不違法？ 2）如果翻牆違法，當地公安有權沒收違法所得嗎？

對於第一個問題，我的觀點一直是：公民個人翻牆上網屬於違法行為，但是很少有公安或相關部門去處罰，因為執法「性價比」很低。 一般公共安全會採取「一端端一窩」的手段，打擊 VPN 提供者即可。

不過最近曼昆所一位律師寫了一篇文章，核心觀點是：在當前條件下，利用 VPN 翻牆並不算違法，因為一般人都不是使用「實體通道」翻牆的。

這觀點從法條字面意思來看是有道理的，但從執法實務來看，公安機關對於個人翻牆上網有權進行處罰。 不過就過往案例來看，處罰金額通常都不高。

承德程式設計師案之所以引起廣泛關注，主要是因為公安將其勞動所得認定為「非法收入」予以沒收，我們認為是不合理的。

關於此案對幣圈個人用戶的影響，個人觀點是：幾乎沒有影響。 因為透過科學上網、透過海外其他方式所獲得的投資收益，只要不是來自坑道拐騙、敲詐勒索等，而是憑自己科學決策獲得的虛擬資產收入，在中國法律框架下是受法律保護的。

至於中國公民透過遠距辦公為海外公司服務獲得 USDT 收入，要不要繳個稅？ 這也是一個有待討論的議題，因為從我國稅法角度講，它屬於個人合法收入和財產，理應繳納所得稅，但目前沒有辦法繳納。 這是隨著產業發展出現的新的法律問題，未來有待明確解決。 也有報導稱，某人投資虛擬貨幣被相關部門要求繳納稅款，據我們了解這也是真實發生的。 目前國內對資金流向、銀行卡監管較嚴格，20 萬元以上的資金流動都會被監控到。

四、用戶問答

Q1：如果銀行卡被凍結了，該怎麼解決？

劉紅林律師：首先，了解凍卡原因，先聯絡開戶行，要到公安的聯絡方式，再跟公安聯絡，了解具體情況，看自己是第幾層被凍結的，這一點很重要。 照我們了解，五層之內都要被凍卡。

了解凍卡原因之後不用慌，很多辦案人員可能會告訴你，買賣虛擬貨幣是違法行為、你涉嫌幫信罪、掩隱罪等，或者告訴你，有很多贓款打到了你賬戶，讓你全部退 掉。 其實從法律角度來講並不一定，這個錢到底是不是贓物、要不要退回，只有經過法院判定才算數。 根據我們的經驗，如果你確實能夠提交一些資料，例如交易平台的訂單記錄、自己的合理收入證明，表明自己不是 U 商，只是個人玩家，從法律角度來講是不予評價。

整理相關資料給到公安後，理論上是可以解凍的。 但實際情況是，一般用戶可能因為材料準備不齊全等原因，很難跟公安溝通好。 因此建議找專業律師處理，律師熟悉公安辦案思維、內部工作流程，與警方合作經驗豐富。 假如你確實收到了贓物款，如果急需解凍銀行卡，退款金額也是可以談判的，這時候如果有專業律師介入，談判可能更有優勢。

Q2：國內對所有人的 VPN 都有監控嗎？ 一般人使用 VPN，未獲得很大贏利，會有什麼問題嗎？

劉紅林：答案是肯定的。 但如果只是正常的上網學習、了解資訊，沒有傳播不法言論，一般問題不大。

Q3：如果被傳喚，佣金是否需要被退回作為非法所得？

劉紅林：前提要看佣金的來源是什麼，如果你是幫一個特別 CX 的項目帶貨，那麼你的收入可能確實屬於非法所得。 當 KOL 一時爽，但面對一些特別不可靠的項目時還是需要慎重一些。

Q4：市面上一些虛擬信用卡可靠嗎？

劉紅林：個人沒有體驗過，所以要打個問號。 不過據我了解，現在所謂的一些虛擬信用卡，跟傳統意義上的信用卡不太一樣，有點像是一家公司給你開了個一張卡，實際上你刷卡時扣的是這個公司賬戶裡的錢 ，所以大家在辦卡時需要了解清楚。

Q5：OTC 流程被騙了可以報警追回嗎？

劉紅林：肯定要報警，否則連追回的可能性都沒有。 如果你在 OTC 過程中是透過銀行卡或支付寶匯款的，可以第一時間聯絡銀行或支付寶，申請對對方帳戶進行凍結。 同時，可以與 OTC 商家所在平台客服聯繫，獲得協助。