從1萬賺到100萬？如何建立適合自己的投資方法論？

WEEX 唯客博客， 不少人都想做成功一件事情，他們往往都會有比較明確的終極目標，比如希望拿著 1 萬美元賺到 100 萬美元，但卻缺少為了實現目標而定製的系統執行策略，簡單而言，就是缺少了適合自己的一套方法論。 方法論的形成過程其實可以有多種途徑，比如： – 盲目主義 完全不會去思考所謂的方法或策略問題，認為這種都沒有什麼用，還會天真地認為只要自己隨便梭哈賭幾個 MemeCoin 就可以像自己聽到的故事中那樣實現一夜暴富，甚至也會把暴富的夢想直接建立在別人（更多的是陌生人）身上，但結果往往是，輕者可能會虧掉一點學費，重者可能直接陷入殺豬盤血本無歸。 然後經過一次、甚至多次的失敗后，才能轉變為拿來主義或者經驗主義。 – 拿來主義 可以直接通過學習或 Copy 別人的方法直接拿來用。比如我自己主要是採用 DCA 的策略在囤比特幣，其實這個策略任何人均可以直接採用。但這個方法也不一定適合所有人，就以囤幣而言，第一這是一件需要長期堅持的事情，第二如果你自己的目標是十倍、百倍，那麼這種方式顯然也無法幫助你在短期內實現自己的目標。 – 經驗主義 雖然這部分人也會去了解和學習很多別人的經驗，但往往只是停留在看的角度，大部分的時間不會思考它的底層邏輯。因為他們比較相信自己，比如相信自己的直覺或感覺，甚至相信自己就是這個領域裡面的天選之子。 他們會通過自己的真金白銀的嘗試去試圖積累經驗，這樣基本會導致兩種結果，一是如果賺錢/虧錢以後能夠善於復盤和總結經驗，那麼應該就會比較快地總結出和形成適合自己的一套執行策略。二是如果賺錢/虧錢以後沒有去進行有效地反思和復盤，那麼大概率後面也會將賺到的錢在憑藉自己的運氣都還回去、甚至直接被套死或虧光本金。 雖然很多時候，我們都知道失敗是成功之母，但有些失敗，比如高槓桿的操作，一旦失敗發生了，基本就沒有回頭路，只能告別這個領域。 但其實，方法論的形成不僅僅是建立在上面提到的這些執行方法層面的問題，也與自身的行為習慣有比較大的關係。那麼，如何才能比較好地形成自己的方法論呢？ 1.讓自己的作息先變得規律 有些人買了某個幣后就進入了一種習慣性地盯盤狀態，往往會盯著圖表一看就是半天，其實這個完全是沒有必要的，不僅浪費了時間，而且對交易本身也沒有太大的幫助。而且，因為這個領域是 24 小時不間斷進行交易的，所以不少人也會選擇熬夜去盯盤，這樣的方式能不能賺錢我們先不討論，但肯定對身體的健康是沒有什麼好處的。 如果連自己的作息都無法保證變得有規律，那麼又怎麼能在交易操作上做到有紀律和系統的執行呢？ 不如先確保自己的生活作息保持規律，然後在這個基本前提下再去計劃如何學習或交易的事情，比如盯盤方面的事情，你完全可以在關鍵的價格水平設置對應的報警，如果收到報警，再去查看對應的圖表。否則就安心看看一些文章進行學習、或者專註於自己的工作本身，如果暫時不想學習也不想工作，那麼不妨出去跑跑步進行鍛煉。 交易的關鍵不是時時刻刻去盯盤，而是要學會在等待期間不要做沒必要的事情。 2.明確並減少自己的關注領域 每個人的時間和精力都是有限的，我們不可能在所有事情上面都做到精通和專業，只要明確自己最關注的領域，並持續深入進入即可。 以我為例，現在主要關注的大領域就是兩個：經濟、加密。 因為我現在交易的頻率很低（囤幣為主），更多的時間精力都是在寫電子書，所以我可能關注的面稍微廣泛一點。但每個具體的大領域又分為很多子領域（或者賽道），如果你的核心目的是希望通過交易賺錢，那麼建議只挑選其中的 1–3 個重點子領域（賽道）進行關注和深入研究即可，越少越好。 就好比話李話外之前的文章中也提到過，就以加密領域為例，目前加密市場至少可以分為 200+ 個不同的敘事賽道（諸如AI、RWA、GameFi……等等），包括了至少幾萬個不同類型的項目（如果算上各種MemeCoin、那麼目前項目的數量估計已經超過了 170 萬個），我們不可能對所有賽道和項目都去研究透徹，主要選擇自己最好看的 1–3 個賽道去研究即可。 甚至你還可以藉助一些第三方的工具來優化自己關注和研究項目的時間管理，比如利用 Clockify（一款時間跟蹤器插件）這樣的工具來跟蹤自己通過 Chrome 瀏覽器在每個項目網站上所花費的時間。 時間是這個世界最公平的分配，每個人每天都會有 24 個小時，如何優化自己的時間管理是領先別人的最關鍵問題之一。 不要始終在各種熱點的屁股後面追著跑抓機會，而是盡量要在自己關注的領域進行深耕並發現潛在機會。 3.適當消除各種消息的影響 有些人為了讓自己能夠保持學習，可能會安裝十幾款不同的新聞類APP、甚至在社交平台裡面關注非常多的人，然後每天大部分的時間和精力都用在了刷消息上面。 表明上看，似乎每天刷下來學到了很多，但如果靜下心來去復盤和總結一下的話，也許就會發現，其實自己每天那麼刷 5–6 個小時雜七雜八的信息，並不能給自己帶來太多有效的幫助。甚至還會因為各種信息影響和干擾了自己的計劃。 現在是一個信息爆炸的年代，也是一個容易讓人們浮躁的年代，當大部分都在這個大環境下變得越來越浮躁的時候，我們則應該盡量讓自己變得沉靜。不如刪除那些不必要的軟體、多看看一些高質量的長文或圖書、多記錄多思考多總結，盡量減少那些對自己目標沒有幫助的行為或者活動，時間用在能夠創造更高價值的事情上。 我現在基本不會去看各種所謂的快訊信息，甚至也很少去刷推特動態，但各種最新的研究報告、深度長文我則會花時間去看一看。比如 CMC Research、Messari Research、Coingecko Research、Binance Research 等裡面的一些內容。 4.執行紀律及策略的優化 所謂執行紀律，就是為了達成你自己的目標而設定的過程步驟，且這些步驟是要嚴格按計劃去進行的。 不管你是做長期的定投操作，還是短期的波段操作，都要想清楚自己的執行紀律是什麼，比如： – 做好倉位管理、永遠不要梭哈 – 大倉位始終放到比特幣上面，MemeCoin 的倉位不超過 1% – 避免倉位過度分散、最多持有不超過 10 個幣種 – 買要分批地買、賣也要分批的賣 – 交易之前不僅要定製止盈計劃，止損計劃同樣重要 – 至少留有 1 成倉位的穩定幣、保證一定的流動性 – 我們之外已經說過很多次的，關於新人最重要的兩點：保住本金、不懂勿碰 – 等等…… 上面這些可能是相對比較通用一些的執行紀律，而不同的紀律可能適合不同的人，不同的人也應該定製不同的紀律，這個需要自己去擴展進行思考和執行嘗試。 而在執行紀律的基礎上，一些計劃也是可以隨著市場的變化進行一些必要的優化調整的，但這種調整一定是在執行紀律的前期之下，比如你原定的紀律是 6 成的倉位給到比特幣，但因為發現某個山寨幣突然長勢很好，就乾脆賣掉所有比特幣換成了對應的山寨幣，那麼這種就不屬於優化了，而是破壞性改變，同時也意味著對自己風險偏好的改變。 5.合理地善用各種工具和數據 鏈上工具是話李話外之前文章中的一個重要組成系列，合理利用好各種鏈上數據就可以讓我們的研究工作事半功倍。雖然有人也會說，鏈上數據都是給韭菜看的。但即便如此，只要對應工具的數據或指標能夠為我們提供一些新的幫助或指導思路，那麼也是可以去進行必要的使用和研究的，事物都是辯證的，我們對待任何的事物都可以持有包容的態度。 鏈上數據主要是針對兩類人群：利用鏈上數據做研究分析（機構或媒體等）、利用鏈上數據發掘賺錢機會（交易員或投資者）。 就交易角度而言，如果是希望藉助一些鏈上數據尋找賺錢的機會，那麼： 首先是確定好尋找數據的方向。比如重點去尋找高流動性資產（避免滑點）、識別趨勢資產（利用動量）、挖掘聰明的錢（Smart Money） 、等等。 其次是藉助不同的工具進行必要的挖掘工作。目前各類工具其實也有很多，不同的工具平台側重點可能都有所不同，一些比較常用的工具大家也可以考慮通過話李話外之前整理的「工具箱」進行更多了解。 接下來，我們再來給大家做個簡要的步驟說明，看看如何利用鏈上工具去建立交易策略： 第一步：基於數據維度尋找項目 第二步：建立自己的觀察清單 第三步：定製策略進行交易 比如，我們可以利用 Momentum（動量、用來識別出趨勢幣種）、Mean Reversion（均值回歸、用來識別出波動幣種）策略。 Momentum 是一種比較常見的交易策略，其核心是根據加密貨幣的近期價格趨勢進行買入或賣出操作，主打一個順勢而行，並在趨勢逆轉之前平倉。 Mean Reversion 是一種基於統計套利的量化交易策略，它利用價格的短期偏離和長期均值的回歸關係進行交易。該策略的核心要點是，當價格偏離其長期均值時，會存在一種趨勢，即價格將回歸到其均值水平。因此，該策略也可以用來識別那些波動的幣種，利用其波動性來進行交易獲利。 WEEX唯客交易所官網：weex.com