揭秘加密史上最大龐氏騙局

WEEX 唯客博客， 騙局的形成 在歐洲一些較大的加密貨幣騙局走向消亡的時候，加密貨幣領域最大的龐氏騙局開始在中國和亞洲其他國家蔓延。 這個騙局直接從投資者那裡捲走了60億美元，並在其創始人跑路前估值一度高達170億美元，最後卻只給投資者留下了一句話：「對不起，我們跑路了」。 2018年6月，一個新的加密錢包和交易所的相關信息充斥著中國各個社交媒體上的聊天群。從某個不知名加密公司的社區領袖領導的群組開始，迅速蔓延到全中國，並很快通過微信和其他消息應用程序蔓延到了亞洲大部分地區。 總的來說，這些群組一開始似乎是無辜的。有人在群里免費提供關於加密貨幣的基礎知識，教用戶如何開始購買和交易，並給出一些賺錢的例子。 小組的規模都很小，一個聊天室有100到200人，如果有人提出了任何組織者不想提及的問題，就會被踢出組織。 很快，PlusToken–該團體背後的公司，開始在中國和韓國舉辦會議和聚會。不久之後,東南亞大部分地區和遙遠的俄羅斯、鳥克蘭、德國、加拿大等地也辦起了活動。 在那些最大的加密貨幣騙局中，有些事是相通的。就像維卡幣和Bitconnect一樣,PlusToken背後的組織者知道如何吸引人群。【維卡幣(英文名：OneCoin)是一個隱藏在加密貨幣外表下的龐氏騙局，BitConnect非法集資20億美元被SEC指控。】 他們的會場里擠滿了人，人們渴望了解更多關於比特幣和加密貨幣的流行辭彙，以及自己如何開始擁有一些數字貨幣。 儘管加密貨幣市場正在崩盤，但尚未進入加密貨幣領域的人仍然保持著樂觀，希望自己能複製前幾年的暴富神話。 PlusToken很容易吸引到這些人。它們發布了迷人的宣傳視頻，其中有它們的成員，或者說領取報酬的演員，激情澎湃地發表演講，吸引越來越多的人加入它們的粉絲群和不斷增加的聊天群中。 這些人—不清楚他們是否有報酬——被當作品牌的代言人，並呼籲PlusToken的韓國和中國觀眾加入他們的群組。似乎沒有人注意到(或介意)沒有員工(或任何自稱為公司員工的人)走到台前。 不過，PlusToken的領導人似乎有一個明確的計劃，而且它很有效：讓人們信任他們，建立起他們對高投資回報的期望，然後突然回應他們真正的訴求。 群組創建后不久，PlusToken的代表開始提及一個投資平台,該平台承諾每月有6%～18%的高回報，只要成員先投資500美元。 「去中心化」是安全的嗎？ 「去中心化」過去是、現在也是加密貨市中的一個大門辭彙。它被大力吹捧，如果某個東西是去中心化的，特別是如果它使用了區塊鏈技術，那麼它一定是好的。在某些情況下，這就是現實。 中心化的機構是出了名的容易被黑客攻擊。無數將數據存儲在中心化伺服器上的公司被入侵，黑客將用戶的私人數據共享給所有人看。 主流媒體上已經有很多這樣的例子了。Experian、AdobeLinkedIn和雅虎都只是其中的一部分，它們向世界展示了當持有大量用戶高度敏感和寶貴數據的大公司不採取足夠的安全措施或不注意保護客戶數據時會發生什麼—網站經常被攻破，數百萬用戶的數據被暴露。 在加密貨幣領域(正如我們即將看到的Quadriga和Mt.Gox的例子),許多沒有採取足夠網路安全措施的加密貨幣交易所被黑客攻擊，導致數百萬的加密貨幣投資者失去了他們所有的資金。 任何提到「去中心化」這個詞的東西都會被認為是安全的。在推出后不久就推出了一個去PlusToken中心化的加密貨幣錢包和交易平台，這很有效，是一個完美的營銷策略。 PlusToken再三保證其平台是安全的，吹噓他們使用了人工智慧技術，並投入了數十億美元研究安全技術，其核心成員來自三星和谷歌支付的原始技術團隊，而且他們的開發是在韓國的研發實驗室內進行的。 購買、存儲和消費加密貨幣通常被認為是最困難的事情，在PlusToken於2018年推出之前的幾年裡，情況尤其如此：用戶體驗一度空白。 市場上有許多加密貨幣錢包，但沒有一個能提供簡單的用戶體驗。加密貨幣用戶需要一個具有最佳和最簡單的用戶體驗且安全性有保證的加密貨幣錢包。 第一個製造出具有良好用戶體驗的錢包的公司將創造超額財富。對於有前景的加密貨幣錢包公司來說，它們曾經(現在也是)有一個巨大的用戶群，而且能從每次匯款中獲得一筆交易費用。PlusToken並不是第一個意識到這一點的公司。 PlusToken及其錢包和交易所都渴望獲得更多的用戶和資金，以最大限度地適用它們的新錢包。PlusToken所建立的社區根本沒有典型的加密貨幣早期應用者、投資者或用戶，只有那些有著暴富心態的普通人。 人們信任PlusToken,因其是網路社區關係的建立者，該團隊畢竟是以科普社區為己任的。當然，這給了他們一個完美的機會來設置科普課程，誤導和欺騙社區成員。 套利智能狗（AI Dog） 2015年,PlusToken團隊稱其開發了一個人工智慧機器人,用於套利交易（一種買入和賣出資產的交易方式，通常是反覆進行，利用不同市場的差價來獲利）。 據稱該機器人將專註於不同交能機器特幣和其他加密貨市的價格套利。 加密貨幣套利交易的風險很大。由於加密貨幣市場的邊緣化和不受監管，實際上沒有任何安全性可言：加密貨幣交易所經常關閉和跑路，投資者很可能成為黑客或其創始人退出騙局的受害者。 交易所也可以關閉某些錢包，阻止用戶發送或訪問某些加密貨幣；交易很容易丟幣，有時在交易過程中就丟失了。因此套利交易是加密貨幣交易中風險最高的。 PlusToken似乎並沒有對這些風險給予過多的關注。他們告訴投資人，它們的機器人—智能狗(AI Dog),將為每個用戶賺錢。 智能狗將捕捉不同交易所的每個主要加密貨幣的價格和交易量—根據PlusToken網站的聲明—並將自行套利交易。 用戶所需要做的就是將任何價值500美元的流加密貨幣存入PlusToken平台。然後智能狗會自動到最住的收益率來交易，並將加密貨幣和利潤返回到用戶的錢包。 普通的加密貨幣錢包，除了存儲加密貨幣並保證其安全外，不會給所有者帶來任何其他好處。而PlusToken吹噓其用戶不僅能在錢包中存儲加密貨幣，還能讓用戶從其持有的加密貨幣中獲得收益。 PlusToken還吹噓了其錢包的安全性，向用戶保證，它們的產品是真正的去中心化的，用戶持有的加密貨幣將被安全地存儲在它們的去中心化錢包中。在錢包如何維護其用戶的加密貨幣方面，有一個小因素被PlusToken掩蓋了。 PlusToken聲稱通過套利為其用戶賺取利潤。根據「套利」的定義，為了讓智能狗從套利交易中獲益，智能狗將不得不把這些加密貨幣從用戶的錢包中轉走，並在不同的交易所之間進行交易，這是加密貨幣領域已知的風險最大的操作之一，而且很容易丟幣。 PlusToken從未解釋過它們如何能在將用戶的加密貨幣安全地存儲在錢包里的同時，通過對錢包里的加密貨幣進行套利交易來獲利。對於任何有處理加密貨幣或有加密貨幣交易經驗的人來說，這是說不通的。 要安全地存儲加密貨幣，同時在交易所之間發送加密貨幣進行重複交易是不可能的。PlusToken背後的人並不有經驗的加貨為目標，他們的目標是那些能夠被引異敗市用戶為口比特市將其發送到他們平台的人。 高收益承諾 「FOMO」(fear of missing out)是加密貨幣領域又一個流行辭彙，意為害怕錯過。這種情緒同樣適用於PlusToken。 它們向投資者解釋說，利用加密貨幣套利交易的機會只會在短期內出現，很快加密貨幣市場就會隨著投資者更多資金的進入而穩定下來，隨後失去波動性，也就沒有大錢可賺了。 這是很好的高壓營銷，它讓投資者產生這樣一種誤解：必須立即行動，否則就會錯過! 為了讓PlusToken吸引的大量的人馬上採取行動，把錢打到它們的平台，就像維卡幣和Bitconnect以及其他無數的加密貨幣騙局一樣，它們必須為投資者提供高回報。 任何人在平台上保留價值1000美元的加密貨幣，每月將獲得回報60-180美元的回報，或在第一年內獲得720-2160美元的回報，以其自己的數字貨幣PlusToken支付。 正如其他所有提供如此高回報的騙局一樣,這些回報是不可持續的,也不可能由任何交易機器人可靠地保證，不管它有多好。 凡是承諾高額回報的，都要警惕其是否為「騙」但是這些高回報正好出現在加密貨幣市場瘋漲的階段。 2017年年初到2018年年中，當PlusToken被推出時，加密貨幣泡沫使一些投資者的投資翻了幾百倍。 在這種情況下，有些人認為每月6%-18%的回報是一個安全甚至適度的保證。這些承諾也發生在過去幾年困擾中國和亞洲的多層級傳銷騙局的背景下。 面對同樣的投資者，PlusToken提供的回報對那些渴望發財的投資者來說並無不妥，對那些想要進入看似難以進入的加密貨幣領域的人來說，也是一根救命稻草。 因此，在推出后一年內，PlusToken已經從一個不知名的實體變成了擁有數百萬用戶的大平台，每個人都在平台存入了至少500美元。 據估計，到2019年6月跑路時，PlusToken平台上有300萬到400萬(也許更多)投資者的資金。 這種快速增長部分歸功於它們狡猾的營銷，通過所謂的知識普及性微信群和高壓營銷活動來吸引人群；部分歸功於它們的高回報承諾和初期兌付；還有一部分歸功於投資者的希望或貪婪。 關鍵是，PlusToken在發展初期兌付了投資回報而且有一段時間似乎一切順利。 豐厚的報酬和充滿創意的營銷 PlusToken為其推薦人設置了一個令人振奮的獎勵結構。 人們需要做的就是在平台上投資至少500美元。如果某人的朋友加入並投資了1000美元,這個人不僅可以從自已的中獲得收益,還可以從他推薦的每一個人身上獲得60-180美元的額外獎勵。 如果他推薦了10個人，並且每個被推薦人都在平台上投資了1000美元，那麼除了他自己的月度投資收益外，每月還能從被推薦人那裡得到600-1800美元收益。 正如我們在維卡幣和Bitconnect等基於多層級傳銷的騙局中看到的那樣，推薦傭金分了幾個級別。 PlusToken將向10個級別的推薦人支付推薦傭金。投資者不僅可以從他們的直接被推薦人那裡得到報酬，任何人只要其直接被推薦人拉來了新的投資者，此人都將得到新投資者10%的投資作為報酬，金字塔結構多達10層。 即使是那些只是把自己的親朋好友帶進來的人，只要推薦足夠多的人，也會獲得比自己投入的本金更豐厚的月收入。有些人確實質疑這是否是一個龐氏騙局，但普遍的共識似乎是，只要錢一直湧進來，一切都沒問題。 PlusToken提供的高額推薦獎勵激發了投資者一些相當積極的營銷和引導行為。其中有人在超市的蔬菜中放置了一個PlusToken的標誌，他用這個標誌來告訴YouTube粉絲，現在連超市都接受PlusToken代幣了。據推測，該超市從未發覺這一事件。 敏銳的投資者在高額傭金的激勵下，也開展了自己的招募活動。他們把招募偽裝成信息分享活動讓朋友和家人認識的每個人都投入資金。 在不長的時間內，約有萬人被他們的朋友、家人、追隨者和關係人拉來投資，PlusToken平台帶米了人約40億美元的額外資金。 其中一些人相信他們可以在該平台發財，但並不關心過程如何。其他許多人認為他們真的在購買比特幣和其他加密貨幣，並相信他們已經找到了一個安全的方式將這些東西存儲在一個分散的錢包里，而沒有研究該平台是如何運作的，也沒有停下來質疑風險。 PlusToken保持著這樣一個假象：該平台獲得的一切資金都被用在了開發錢包和交易所上，為的是在下一次泡沫到來時能夠主導加密貨幣市場。 投資者越是積極推廣PlusToken，PlusToken就會給他們越多的獎勵，並根據其推薦成果增加報酬，給予褒揚。成員會根據他們的推廣成果升級到非常搶手的頭銜。 「大男孩」和「大神」是最受歡迎的頭銜，用來頒給最傑出的招募人員。每個人都想達到這些級別。只要投資者繼續投資，該平台就會一直支付報酬，直到投資停止。 隱秘的加密信息 從2018年6月PlusToken推出到2019年6月，只過了一年時間，就有投資者開始抱怨他們的提現被延遲。一些人在中國的社交媒體上發帖抱怨，說他們的提款請求已經交了35個小時，但沒有得到任何回復。 很快，還是在6月份，投資者已經法再提款。PlusToken的團隊最初試圖平息這些抱怨，說出現提款問題是因為受到了黑客攻擊。 加密貨幣交易，如向另一個地址發送比特幣時，會顯示它的發送和接收地址的細節，以及發送了多少錢。有了比特幣和其他一些加密貨幣，就可以在交易數據中留下信息。 在最早產生的比特幣創世區塊中，中本聰(比特幣的匿名創人)在交易中留下了一條信息：「《泰晤士報》2009年1月3號報道，財政大臣正處於實施第二輪銀行緊急援助的邊緣」。 比特幣的創始人想向世界表明，數字貨幣的產生是為了應對全球銀行系統的失敗和操縱。 在PlusToken的創始人跑路時，他們仍然極力從交易所竊取用戶的加密貨幣，將其發送到自已在其他交易所的錢包中。 在跑路的過程中，PlusToken的不知名的創始人留下了一條隱藏在他們的一個交易中的信息，風格類似，但沒有任何中本聰式的優雅和善意。 PlusToken團隊留下了這樣一條信息：「對不起，我們跑路了。」用戶共計損失了40億美元，而創始人和PlusToken團隊卻跑路了。 在此之前，用戶基本上都是看著他們的資金在應用程序上積累，而沒有兌現。PlusToken對從賬戶中轉出的任何資金收取5%的交易費，外加對智能狗能賺取更多錢抱有幻想，用戶似乎有充足的理由將他們的加密貨幣留在平台上。 PlusToken的建立方式意味著投資者無法控制他們錢包里的資產。因此，當創始人退出時，所有用戶的資金突然都被鎖住了。 PlusToken的所有聯絡點都已消失。在沒有其他選擇的情況下，超過200名投資人向韓國首爾當局施壓，要求對其進行調查,因為人們很快就會發現這是一個規模巨大的龐氏騙局。 韓國當局採取了適當的行動，開啟了一場全國性的搜捕。對於國際上的許多人米說，這是他們第一次聽說這個亞洲歷史上發展迅速、規模最大的騙局。 如果這只是人們對該平台的直接投資(總額高達60億美元),那麼損失就到此為止，沒有其他人會受到直接影響。 然而，該代幣已經被中國的投資者在FOMO情緒的影響下將價格推高到了每枚340美元，使該項目總市值達到了170億美元。如果PlusToken在主流加密貨幣信息網站CoinMaketCap上市，這將使它成為全球第三大加密貨幣，幸好它沒有。 儘管PlusToken團隊及其創始人的身份是個謎，但在團隊跑路的幾天內，中國警方就與萬那杜警方在萬那杜—起抓獲了六名中國公民，並將他們引渡回中國。 雖然被逮捕的都是中國人，但這個騙局的影響範圍遠遠超出了中國。來自亞洲大部分地區以及俄羅斯、烏克蘭、德國甚至加拿大的投資者都遭受了損失。PlusToken的投資者損失慘重。 然而，被抓的人的人似乎並不是主謀。PlusToken的頭目從未被抓到。據稱該項目是由一個叫Leo的韓國年輕人領導的，除了一些奇怪的照片外，沒有更多的細節，目前還不知道誰是170億美元PlusToken騙局的真正幕後黑手。 錢去哪裡了？ 在其他所有的加密貨幣跑路騙局中，似乎都是創始人拿走了錢。在PlusToken中，尚不清楚是誰拿走了這些資金，這正是PlusToken的故事開始變得有趣的地方。 在萬那杜對六名嫌疑人的突擊檢查本應給警方提供一些線索，但根據警方的報告，並沒有。 加密貨幣分析公司Chainalysis追蹤到了投資者價值數億美元的加密貨幣，他們已經無法接觸這些錢，錢被PlusToken完全控制了。 關於加密貨幣的一個顯著特點是，除了一些注重隱私的加密貨幣隱藏交易外，大多數加密貨幣(如比特幣和以太幣)的所有交易都可以在區塊鏈上公開看到。 這使得加密貨幣分析公司很容易跟蹤與PlusToken錢包相關的數字資產，並注意到是否有人移動過這些代幣。 對於旁觀者來說，值得警惕的是，自2019年6月該項目被叫停以來，PlusToken的拋售與比特幣和加密貨幣的價格在不同時期的暴跌存在直接的聯繫。 Plustoken案件所涉加密貨幣的總價值已超越150億元人民幣的巨額範疇。 2020年11月26日，江蘇省鹽城市中級人民法院針對PlusToken案件作出了二審終審判決，明確裁定對案件中查扣的所有加密貨幣實施沒收措施，並將由此產生的資金及其增值收益，依據法律規定上繳至國家財政。 依據該判決書所披露的信息，執法機關在案件偵辦過程中，成功查獲了包括194,775枚比特幣、833,083枚以太坊、140萬枚萊特幣、2760萬枚柚子幣（EOS）、74,167枚達世幣（DASH）、4.87億枚瑞波幣（XRP）、60億枚狗狗幣（DOGE）、79,581枚比特現金（BCH）以及213,724枚泰達幣（USDT）在內的多種加密貨幣。 最終，該案的主要組織者因涉及傳銷詐騙的嚴重違法行為，被依法判處刑罰，同時，該平台的全部資金也已被依法予以沒收。 這個騙局可能已經被制止了，但有很多被盜的加密貨幣仍然下落不明，被其頭目控制。他們仍然可以在任何時候出售這些加密貨幣，使整個加密貨幣市場進一步崩盤，進而影響到每個人。 同一團隊複製的第二個騙局 又一個騙局：價值10億美元的山寨騙局 就在PlusToken開始的一個月後,一個新的多層級傳銷加密貨幣騙局在中國誕生了。 WoToken自稱是一個智能加密貨幣錢包，可以為用戶來高額回報，而不需要他們做任何工作；他們只需要投資些資金，該平台就會神奇地讓他們致富。 雖然回報率低於PlusToken,但除了那些習慣了多層級傳銷騙局承諾的收益率的人，其他任何人都會意識到這是一個騙局，而這些編局在亞洲部分地區已經變得很普遍。 那些投資1000美元的人被承諾每天有高達0.5%的回報，每年有高達182.5%的回報。那些投資5000美元以上的人將獲得高達0.65%的日回報或237.25%的年回報。 鑒於高於個位數的年回報率已經被認為很高了，這些回報率基本上是不可能保證的。然而，正如我們所看到的，一個又一個的騙局都是這樣保證的。 和PlusToken一樣，WoToken聲稱其用戶的收益來自演算法交易機器人。也正如PlusToken一樣，它從未設法證明這些機器人的存在。 二者還有其他—些相似之處，即它也向其合作夥伴提供慷慨的推薦傭金，這是加密處，局中慣用的手段，即利用合作夥伴帶來儘可能多的受者者WoToken還使用了一些相當有創意的營銷手段。 該網站聲稱與一家萬事達卡發行公司Global Cash合作，這將使它們的用戶能夠將其存儲在WoToken錢包中的加密貨幣花出去。 為了證明這一點，它們在網站上寫了萬事達的字樣，但卻沒有萬事達卡的標識。顯然，它們與萬事達公司並沒有任何合作關係。簡而言之，它從外表到行為與PlusToken完全一樣。 值得慶幸的是，中國警方只用了幾個月的時間就意識到了這個騙局，僅僅一年多之後，到了2019年年底，許多投資者就開始抱怨無法提現，之後這個騙局就被取締了。 到2019年年底WoToken應用停止運營時，它已經從71.5萬名個人投資者那裡騙取了超過10億美元，利用「超級大的多層級傳銷網路」將投資者的錢捲走了。 在PlusToken倒閉后不到兩年，中國警方就打掉了第二個幾乎完全複製了PlusToken的、涉案金額超過數十億美元的加密貨幣龐氏騙局。 有六人因這一最新騙局被捕並被判刑，其頭目似乎直接來自…