WEEX 唯客博客， 作者：西柚，ChainCatcher 編輯： Marco，ChainCatcher DeFi曾以普惠金融的理想吸引了無數用戶，承諾通過技術手段消除傳統金融體系中的不公平和不透明。然而，隨著行業的發展，DeFi產品變得越來越專業化，策略設計的也越來複雜，似乎更適合專業投資者和機構，導致許多潛在用戶被高門檻所阻擋。 這種複雜化的趨勢，不僅讓普通用戶望而卻步，也與普惠金融的初衷漸行漸遠，簡化DeFi應用中的複雜操作和策略選擇，讓更多的普通用戶能夠參與和受益，已成為行業發展的關鍵議題。 AI流動性分配策略平台Quantlytica致力於簡化DeFi參與的過程和體驗，通過AI技術簡化DeFi投資流程、優化投資體驗、滿足普通用戶投資需求。該平台通過集成多個DeFi協議，並利用AI技術對所有DeFi項目的回報、流動性風險和安全性等數據進行橫向比較，然後根據不同用戶的需求提供多種自動化流動性投資策略。 在接受ChainCatcher採訪時，Quantlytica 首席產品官（CPO）Wesley解釋道，Quantlytica不是一個簡單的加密資產管理工具，而是加密領域的流動性門戶（出入口），在幫助用戶將其資產流動性投放到加密市場的同時，也為項目吸引到了流動性，它更像是一個系統的流動性解決方案，可滿足當今DeFi參與者多樣化的投資需求。 8月8日，Quantlytica宣布獲得100萬歐元融資，參與的投資者包括Polygon Labs生態基金,Web3Port Foundation、DWF Ventures等頂級加密機構。 9月13日，Quantlytica原生代幣正式開始TGE，並在第一時間內上線Bitget、MEXC、BingX等多個交易所。 用AI優化DeFi投資體驗 「創建Quantlytica的想法最初起源於去年3月，主要是想做一款可以與傳統金融體驗相媲美的加密銀行級產品，歷時1年多的開發及潛心打磨，今年5月發布了第一版測試產品Quantlytica Tesnet，吸引了數千位用戶前來體驗使用。」Wesley在採訪時提到。 Quantlytica是一個由人工智慧（AI）驅動的多鏈流動性分配協議，定位為DeFi領域的「流動性門戶」，通過將多條鏈上的DeFi協議或收益策略整合到一個統一的平台中，藉助AI技術驅動和協調多個DeFi應用及多鏈之間的流動性分配，為用戶尋找和構建最佳投資策略組合。 在Quantlytica平台，用戶可以通過簡單的一鍵操作，自動參與多個鏈上的投資機會，從而大大簡化DeFi投資的複雜流程，使投資過程更加智能和便捷。 如今，隨著市場的成熟和競爭的加劇，許多DeFi項目開始引入複雜的機制和設計，以提升產品的競爭力和吸引力，這種複雜化的趨勢，讓DeFi產品變得越來越難以理解和使用。 例如，Uniswap V3引入的集中流動性和多級費用結構，這雖然提升了流動性的效率，但也增加了流動性提供者的學習和操作成本；Aave V2引入的信貸委託等高級功能雖可提高資金利用率，但更適合專業投資者和開發者操作，而普通用戶則難以理解和使用。 由於DeFi產品的複雜性和高風險，越來越多的普通用戶選擇退出，轉而由專業投資者和機構等高端玩家佔據主導地位。數據顯示，Uniswap、Aave、MakerDAO等頂級DeFi協議上的資金大多來自於大戶或機構合作，這種趨勢不僅讓普通用戶難以參與，也讓DeFi市場的普惠性大打折扣。 Quantlytica致力於消除DeFi的行業壁壘，通過提供一系列旨在優化DeFi體驗的功能，使其不再是高端玩家的專屬領域，用戶無需任何專業知識或加密背景也可很容易參與DeFi產品，讓DeFi真正成為人人均可參與的普惠金融。 這一切要得益於Quantlytica創始團隊在傳統金融領域的豐富經驗，聯創Wesley和Guy在傳統金融領域都有數十年的從業經驗，並都在新加坡星展銀行擔任過重要職位，其中Guy還是量化交易出身，還曾在全球知名風險投資公司Acadian管理過逾1億美元的基金。另一位創始人David是斯坦福大學的AI專家。 「正是因為具有深厚的金融經驗和技術背景，Quantlytica團隊能夠清楚了解金融用戶想要參與的產品及其過程。」Wesley總結道。 Wesley舉例道，就拿銀行來說，每當大家提及銀行都會覺得裡面是非常複雜和深奧的，但是現實中大家使用銀行其實是通過各種APP如支付寶、微信支付、銀聯等產品，這是非常簡單的，用戶無需任何金融知識和背景都可參與使用。 「把複雜的金融產品簡單化」是Quantlytica團隊的優勢。 首先在產品設計上，Quantlytica會提供一些小工具或頁面入口幫助用戶更好參與DeFi市場，如將市場上的各種DeFi協議整合到一個統一的頁面中，用戶一鍵就可參與多個投資機會。 另外，Quantlytica團隊會將傳統金融的經驗和知識與Web3融合，並藉助AI技術助力用戶更好的進入市場、使用產品，如利用AI技術可分析DeFi協議的收益等數據，支持用戶可根據自身需求定製最佳投資組合和策略以實現收益最大化。 流動性策略聚合平台：支持用戶定製化DeFi投資策略 目前，Quantlytica的產品形態主要由四個板塊組成，包括：流動性自動化、AI資產管理助手QuantGPT、模塊化的Fund SDK、風險管理引擎。 首先，流動性自動化是Quantlytica的旗艦功能，主要通過AI技術可自動優化跨多個網路和DeFi應用的流動性分配，確保為用戶提供更高效的資本部署策略，以實現收益最大化。即Quantlytica為用戶提供了一整套的流動性管理工具和自動投資策略，用戶可以輕鬆管理跨鏈流動性，自動進行投資組合嵌套，使其收益回報最大化。 具體來說，Quantlytica會利用AI技術對所有DeFi項目的回報、流動性風險和安全性進行數據收集及橫向比較，如通過收集項目Twitter、GitHub等社交媒體的運營數據及更新情況，篩選出安全性比較高的項目，然後針對各種用戶需求提供定製的多種自動化投資策略，以適應不同風險偏好的用戶。 如10月即將上線的智能定投DCA和AI網格交易策略，可通過AI技術實時分析行情數據，優化定期定額投資或自動執行網格交易策略，幫助投資者在波動市場中也能捕獲超額收益。 8月Quantlytica上線的Vault金庫投資產品就是使用AI篩選的被動策略投資產品之一，用戶可以在各個金庫中存入相應的資產就可一鍵參與多個DeFi收益中。 如Ordely PreBTC金庫是為流動性平台Elixir提供流動性，用戶只需存入USDC，就可以獲得Quantlytica積分，還有Elixir積分+Ordely獎勵+積分平台Coral Finance的Token獎勵，相當於一魚四吃。 其次，Quantlytica產品將嵌入AI智能投資助理QuantGPT，這是一款AI聊天機器人，可為用戶提供量身定製的投資建議，協助進行項目篩選、市場分析、策略選擇和動態流動性調整，從而簡化DeFi體驗。 Wesley向ChainCatcher透露，QuantGPT將於10月或11月左右上線，同時也在與去中心化算力網路io.net等合作，計劃在明年Q1推出自己的算力模型平台。 然後，Quantlytica還會推出用於策略創建的Fund基金SDK，為開發者、基金經理和其他市場參與者提供構建和擴展定製化投資策略的機會，這個模塊化、無代碼的工具箱允許用戶像樂高積木一樣組裝或搭建自己的一套DeFi投資策略，無需任何代碼技能即可創建、測試和部署專屬自己的定製化DeFi投資策略，範圍從量化交易、指數投資到TVL激勵、定製DeFi投資組合等產品，也讓用戶從參與者、策略使用者變為真正的策略創造者或開發者。 最後則是AI驅動的風險管理，Quantlytica將採用AI技術實時監控、分析和鏈上數據來提供風險管理，它能及時識別智能合約漏洞、欺詐和系統性市場風險，從而確保用戶的資產安全，同時還可讓用戶能準確了解自己的資產流動性分佈情況，另外用戶還可以整合自己的數據源並訓練定製模型，以根據特定的市場情況和自身風險偏好制定策略。 通過一系列創新功能和產品，Quantlytica將複雜的DeFi產品參與過程簡化或集成為一個個具體的智能投資策略，支持用戶一鍵即可參與多個DeFi應用的交互活動中，極大地減少了用戶的研究時間，讓即使沒有任何DeFi經驗和知識的用戶也可便捷地捕獲鏈上收益。 Wesley強調，Quantlytica不是一個簡單的資產管理工具，它更是一個流動性策略聚合平台，可以為為用戶提供量身定製的流動性投資解決方案，以滿足當今DeFi參與者的多樣化需求。 與InstaDapp、DeBank等常見的資產管理工具不同，Quantlytica更著重解決用戶參與DeFi的高門檻、複雜流程、如何選擇產品上，更像是一個DeFi投資策略庫，平台上匯聚了多個投資策略供選擇，用戶可以根據自己的風險偏好或者收益目標來選擇或者定製化自己的投資策略，而InstaDapp、DeBank等資產管理工具更像是一個資產追蹤器，並不會提供投資策略等產品。 他舉例解釋道，就拿跨鏈來說，有的用戶需求是低費用、而有的希望是到賬時間快等，那麼Quantlytica將會根據用戶的個性化需求推薦不同的跨鏈橋產品。 50%收入分配給veQTLX持有者，QTLX質押計劃於TGE啟動 9月13日，Quantlytica原生代幣QTLX正式開始TGE，並在第一時間內上線了Bitget、MEXC、BingX等多個交易所，吸引了加密社區的廣泛關注和投資。 根據官方數據顯示，QTLX代幣發行總量為1億枚，初始流通量為7850萬枚，供應總量的50%約5000萬枚將用於社區激勵（包含5%的空投），20%將分配給團隊和顧問，13%流向了生態基金，5%用戶支持QTLX代幣流動性和做市，9.5%戰略投資者和早期支持者，剩餘的2.5%用於IDO輪。 9月9日，QTLX代幣在IDO平台Enjinstarter以每枚0.2USDT價格公開募資30萬USDT。 需要注意的是，5%的社區空投在TGE時並不會解鎖。 QTLX是保障Quantlytica生態系統正常運轉的核心驅動力，應用場景涵蓋了收入分成、社區治理等多個方面，其Token經濟模型旨在通過協調所有利益相關者的利益，以激勵用戶參與生態系統的建設與發展等，通過提供多種實用功能，吸引用戶長期參與Quantlytica的治理和發展。 據透露，在TGE上線當天，Quantlytica就會推出QTLX質押功能，支持用戶質押QTLX獲取veQTLX，並開啟鎖倉激勵活動，質押收益率可高達40~80%,最終質押收益用戶還可選擇以USDT形式結算。 veQTLX與QTLX的關係類似於「veCRV與CRV」，用戶可以通過1：1質押QTLX獲取veQTLX，持有veQTLX可以解鎖多重權益。 首先是收入分成，Quantlytica平台會將高達50%的收入將分配給代幣veQTLX持有者。 其次，veQTLX持有者可以參與協議治理，如對有關平台發展和未來方向的重要決策進行投票，這包括有關新功能、協議變更以及生態系統如何發展的提案等。 另外，veQTLX代幣持有者可以優先享用Quantlytica 平台的VIP功能，如優先訪問專屬高收益獎勵池的權利，提前解鎖平台的高級功能、工具和分析如SDK功能的集成、高級量化策略、數據分析服務和收益提升服務等。 最後，還可參與Quantlytica平台獨有的保險池計劃，即用戶可以通過購買保險來保障一定的資產池收益率，避免因市場行情波段導致的收益損失，如某一個DeFi資金池收益率20%，但可能會因某些因素導致最終收益率低於20%，這時veQTLX持有人可購買保險保持收益率一直維持在20%。 更重要的是，與常見DeFi協議代幣數量的無限通脹不同，QTLX還引入了回購和銷毀機制，Quantlytica 承諾將每月收入的20%用於回購和銷毀策略，這將系統地減少QTLX代幣的供應量，使其形成通縮，從而有可能提高其稀有性和代幣價值。 打通Web2和Web3之間的鴻溝，讓法幣直接參与DeFi投資成為可能 代幣TGE之後，Quantlytica除會上線QTLX代幣鎖倉功能及活動，還會在多鏈上進行部署擴展，如Base、Polygon等EVM鏈及非EVM的Solana、Ton等。 Quantlytica通過AI技術及一系列創新工具產品，優化跨多個區塊鏈網路的流動性分配，為用戶提供一套完善的流動性管理解決方案，成功簡化了DeFi投資的參與過程並降低了門檻，可謂是DeFi投資領域的創新者，其多樣化的產品功能可以適應不同經驗和風險偏好的用戶。 對於沒有鏈上交易經驗或者專業知識的新玩家，Quantlytica平台會提供各種各式各樣的策略模式供用戶被動參與，如高頻交易策略、挖礦策略、定投策略、指數投資、固定收益策略等，也會和一些量化基金策略公司合作開發更多產品供選擇；對於有想法、有經驗的高階專業玩家，則可使用平台提供的Fund SDK工具包搭建自己的專屬投資策略，另外，平台還提供回測框架，用戶可通過AI資料庫，可視化所搭建策略的歷史收益表現，並模擬預測未來表現，進行策略優化。 據官方透露，Quantlytica在短短推出三個月內，該平台社區成員突破25萬，並取得了每日活躍用戶超1000名、資產管理規模達1000萬美元的重大里程碑，其中Valut金庫策略投資產品面世不到1周，TVL就突破了100萬美元，現為220萬美元。 與此同時，Quantlytica獲得了行業內多個頭部公司的合作和投資，8月8日宣布完成100萬歐元（110萬美元）融資，參與的投資者包含Polygon Labs生態基金、Web3Port Foundation、Eureka Partners、DWF Ventures、Connectico Capital、ZBS Capital等海內外知名加密資本。 對於投資機構提供的支持，Wesley在採訪時表示，他們不僅提供資本，還提供產品反饋和戰略介紹，例Web3Port曾協助一家知名機構通過Quantlytica流動性自動化策略加入了DeFi市場，另外，還會要求其交易員測試基金SDK給予反饋等。 Wesley向ChainCatcher透露，其實Quantlytica早期還有個人投資者支持，綜合獲得的融資金額總計超過150萬美元。 Quantlytica不僅僅是一個Web3項目，而是會打通Web2和Web3之間的隔閡，無論是傳統金融機構還是個人都能參與進Web3，最終願景希望實現用戶可使用法定貨幣直接在Quantlytica平台上投資DeFi協議，真正消除用戶進入加密世界的障礙，在為普通用戶提供參與DeFi市場的新途徑同時，有望為DeFi市場帶來更多活力和生機。 WEEX唯客交易所官網：weex.com
