WEEX 唯客博客， 作者：Cobo Global 8 月 22 日，Babylon 主網第一階段正式啟動，允許 BTC 持有者將代幣鎖定在比特幣網路上。出於安全考慮，初期質押上限設為 1,000 BTC，且每筆質押最多 0.05 BTC。 質押是指加密貨幣持有者提供代幣以支持網路運營並獲得回報的過程，類似於儲蓄獲取利息。雖然質押是多數區塊鏈的基礎，但作為世界上最安全、市值最高的加密貨幣的比特幣卻並不支持這一功能。 Babylon 的啟動將改變這一現狀，將比特幣的安全性和流動性引入 DeFi 世界，實現借貸和交易等廣泛的金融服務，從而增強比特幣的效用。 作為實現遠程安全質押的底層協議，Babylon 為 BTCFi 的興起和發展奠定了基礎。然而，要充分發揮其潛力，還需要開發者在此基礎上構建更多實際應用。這為開發者提供了一片藍海，使其能夠基於世界上最安全的資產——比特幣，構建各種創新的流動性質押、再質押和創新的金融理財產品。 在此背景下，Cobo 推出的基於 Babylon BTC Staking API 技術服務為開發者提供了強有力的支持。這套 API 顯著簡化了比特幣系統的複雜性，使開發者能夠快速接入 Babylon 生態，輕鬆構建應用，無需深入掌握比特幣的技術細節。在安全性方面，Cobo 採用 MPC-TSS 技術，提供高安全級別的私鑰共管/自管方案，並結合企業級風控策略和完整的工作流，確保質押過程的安全性和高效性。在 Babylon 主網啟動當天，Cobo 的 API 成功協助客戶質押了超過 742 枚 BTC，佔總質押量的 74% 以上。 比特幣的理財困境 作為區塊鏈生態中市值最大的資產，比特幣長期以來被視為一種價值存儲工具，其在實際應用和收益生成方面卻顯得相對匱乏。這種局限性主要源於比特幣網路的可擴展性和腳本語言的固有限制，導致其難以支持複雜的去中心化金融（DeFi）應用。 對於比特幣持有者而言，想要通過其持有的 BTC 獲得收益，傳統上只能選擇將資產存入中心化交易所或使用橋接服務轉換為包裝代幣（如 WBTC）。然而，這些方法都引入了額外的風險，特別是中心化平台帶來的信任風險，與比特幣去中心化的本質相悖。 比特幣在 DeFi 領域的受限，不僅限制了持有者參與更廣泛金融活動的機會，也在某種程度上阻礙了整個加密經濟的發展。網路上流傳的一個尖銳的梗概括了這一現狀：「比特幣作為一種投資標的，除了長期持有（’hodl’），似乎別無它途。」 這種局限性導致比特幣生態中可供投資者選擇的理財產品種類十分有限。現有的產品往往過於簡單，缺乏複雜的結構設計和風險對沖策略，難以滿足投資者對收益和風險的多元化需求。這使得 BTC 持有者難以像其他加密資產那樣輕鬆參與廣泛的 DeFi 活動，獲得多樣化的收益。 Babylon 讓比特幣理財成為可能 Babylon 的出現徹底改變了這一局面，實現了比特幣的無需許可的安全質押，從而開啟了BTCFi 時代。Babylon 通過以下方式實現這一突破： 引入獨特框架：在比特幣網路中創建特殊腳本，允許 BTC 持有者鎖定他們的資產。 跨鏈互操作：將鎖定的 BTC 用於增強外部 PoS 網路的安全性。 保持自託管：用戶無需放棄 BTC 的託管權，保持了資產的自主控制。 創建代幣化版本：實現在以太坊和其他鏈的 DeFi 生態系統中安全「質押」比特幣。 這種無需許可的比特幣質押機制改變了 BTC 的資產屬性。它實現了無需第三方託管或包裝的 PoS 區塊鏈質押，增強了 PoS 系統的安全性和經濟效益。持有者可以保持自託管權，同時通過參與多元化的 DeFi 生態系統獲得多樣化收益。 自此，BTC 作為無息閑置資產時代結束了，而且是以自託管的方式。 BTCFi 是什麼？ 和其他去中心化金融一樣，BTCFi 同樣是傳統金融在區塊鏈上的映射，主要類別包括： 借貸：用戶可以借出比特幣賺取利息，或用比特幣作為抵押品借入其他資產，將「儲蓄賺取利息」的概念引入加密貨幣世界。 質押：儘管質押傳統上與權益證明（PoS）區塊鏈相關，Babylon 使得 BTCFi 支持類似質押的機制，用戶可以鎖定比特幣以獲得獎勵或參與并行協議的治理。 兌換：基於 BTCFi 構建的去中心化交易所（DEX）允許點對點交換比特幣和其他加密貨幣，無需依賴中心化中介機構。 收益農業：用戶可以為 BTCFi 協議提供流動性並獲得獎勵。 Babylon 協議作為底層基礎設施，實現了比特幣的遠程安全質押，將比特幣引入 PoS 經濟，為 BTCFi 奠定了基礎。然而，要充分釋放比特幣在 DeFi 領域的潛力，僅有底層協議是遠遠不夠的，還需要在 Babylon 之上構建豐富多樣的應用。 開發者需要以用戶需求為根本構建穩健、可靠的產品。成功的 BTCFi 應用應聚焦於兩個核心方面： 從用戶體驗角度出發，開發者應該提供直觀簡單的質押前端界面，使用戶能夠便捷地參與多樣化質押並賺取收益。這種簡化的操作流程可以大大降低參與 BTCFi 的門檻。 在投資理財產品設計方面，關鍵是滿足不同規模比特幣持有者的多元化理財需求。開發者應在 Babylon 協議的基礎上擴展功能，創造能以整體風險收益為單位參與 BTC Staking 的解決方案。通過將這些方案包裝成不同的收益策略，並參與不同的以太坊上的 DeFi 項目中獲取額外收益（如提供流動性、參與借貸等），可以吸引更多持有者參與，同時開發者也能從中賺取收益費用。 為滿足不同用戶的投資偏好和風險承受能力，應用應提供從保守到激進的多樣化風險-收益選項。例如，可以設計類似「比特幣活期存款」的產品，允許用戶隨存隨取，同時享受穩定收益。這種靈活性不僅能增加資金使用的自由度，還能有效規避 Babylon 協議可能設置的最小質押數量和鎖定期限要求，使更多普通用戶能夠參與其中。 Babylon 生態項目一覽 雖然 Babylon 主網剛剛上線，但其生態系統的構建早已開始，目前已吸引了大批優質項目和開發者在上構建應用。Babylon 生態中的 BTCFi 應用為比特幣持有者提供了從簡單質押到複雜收益聚合的多元化投資選擇。這些應用正在將比特幣從單純的價值存儲工具轉化為一種生產性資產，為持有者創造更多價值。 Cobo Babylon BTC Staking API 簡化 BTCFi 開發 Cobo 推出的 Babylon BTC 質押 API 為開發者打造了安全高效的 BTCFi 開發環境。這套 API 簡化了比特幣系統的複雜性，使開發者無需深入了解技術細節就能構建應用。它提供完整的質押流程介面，包括存款、取款和提前解綁等操作，大大縮短開發周期，降低了技術門檻。 你可能會問，Babylon 實現了去中心化質押方案，為什麼我們還需要考慮使用第三方服務？在這裡Cobo 的角色是什麼？ 事實上，Cobo 在 Babylon 生態中扮演著關鍵的基礎設施角色，主要提供兩個核心優勢： 增強的風險管理：對於許多項目方來說，前期資金的安全儲存至關重要。Cobo 的第三方託管服務能有效消除資金的外部和內部風險，這是項目方在參與質押時必須考慮的重要因素。 降低技術門檻並提供專業方案：並非所有項目方都具備快速響應 Babylon 的技術能力。Cobo 不僅有專門的團隊響應 Babylon 的需求，還提供基於 Babylon BTC Staking API 的定製技術方案。這套 API 支持 UTXO的拆分、質押交易預簽名和批量廣播等關鍵功能，能大大提高質押的成功率。 通過這些優化，Cobo 的 API 為客戶在激烈的質押競爭中創造了關鍵優勢，Babylon 主網第一階段激活時，面對 1,000 BTC 的初期質押上限和每筆最多 0.05 BTC 的限制，Cobo 的 API 在高併發環境中表現卓越，協助客戶成功質押了超過 742枚 BTC，佔總質押量的 74% 以上，充分展示了 Cobo 作為技術解決方的實際效果和可靠性。 安全性方面，Cobo 採用多方計算（MPC）技術和閾值簽名方案（TSS），提供強大的資產自管解決方案。結合企業級風控策略，如審批人，交易限額、黑白名單，IP和頻次限制等，進一步增強了資產安全。 值得強調的是，Cobo 的解決方案是完全自託管的，用戶始終保持對資產的完全控制權，無需將私鑰或資產託管給第三方。這不僅增強了安全性，還符合去中心化的核心理念，讓用戶真正掌控自己的數字資產。 通過這套綜合方案，Cobo 為開發者提供了安全高效的環境，助力他們在 Babylon 生態中快速構建應用，抓住 BTCFi 的發展機遇。 WEEX唯客交易所官網：weex.com
