律師解讀：反洗錢法大修，Web3.0 行業六大賽道的安全風險現狀

WEEX 唯客博客， 作者：邵詩巍、劉紅林律師   2024年4月23日，《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》（以下簡稱「《修訂草案》」）提請第十四屆全國人大常委會第九次會議審議。這是自2007年《反洗錢法》出台後的首次大修。 復旦大學中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新表示，當前最主要的、最緊迫的、也是最有必要上升到法律層面去解決的，就是涉及到虛擬資產的洗錢問題。利用加密貨幣、虛擬資產進行洗錢逐漸成為一個主流趨勢，但我國法律對於虛擬資產的內涵和外延缺乏清晰的定義。 虛擬貨幣作為區塊鏈技術的典型應用，因其具有的匿名性、跨境性、不可追溯性、高度流動性等特徵，正在越來越廣泛被用作違法犯罪行為洗錢的工具。據公安部第三研究所信息網路安全公安部重點實驗室及歐科雲鏈研究院統計數據顯示，洗錢、詐騙、傳銷、賭博是2022年最常見的四種虛擬貨幣犯罪形式，其中54.72%的虛擬貨幣犯罪與洗錢相關，21.13%與詐騙相關。據不完全統計，目前超過60%以上的電信詐騙資金最後都通過虛擬貨幣洗白。 雖然全球各國對區塊鏈、Web3.0、虛擬貨幣等的認識和態度有較大區別，各個國家的監管政策也並不統一，但在反洗錢和預防犯罪層面，是各國的共識。我國於2007年成為FATF（金融行動特別工作組，國際上最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資組織）正式成員。2019年2月，我國基本通過了FATF的第四輪評估。FATF在我國第四輪評估後續報告中指出我國特定非金融機構反洗錢、受益所有人制度、反洗錢金融制裁、監管機構現場檢查等供給存在不足等問題。我國將於2025年~2027年接受FATF的第五輪互評。 在未來，利用虛擬貨幣洗錢將會是一個主流趨勢，應當作為我國未來監管的重點。2022年1月，公安部在京召開的新聞發布會上通報：2021年全國破獲虛擬貨幣洗錢類案件259起，收繳虛擬貨幣價值110億餘元。據相關數據統計，當前新型網路犯罪中70%-80%與虛擬貨幣有關，據成都鏈安統計顯示，2023年利用虛擬貨幣洗錢損失超273億元。 對於Web3行業的創業者而言，在當前我國反洗錢法首次大修的背景下，需要全面了解行業內的潛在的洗錢等安全風險、法律風險及其可能引發的嚴重後果，並採取相應措施以防範和降低這些風險。這不僅關乎到項目的穩健運營，整個行業的健康發展，更關乎到國家安全、社會公共利益及金融秩序。 上述文字來自邵詩巍律師。 本次…