Circle高管解讀歐盟反洗錢法規：對自託管錢包和CASP的影響非常有限

WEEX Blog 唯客博客， PANews 3月25日消息，Circle歐盟戰略與政策總監Patrick Hansen在X平台發布其對歐盟反洗錢法規的解讀，稱歐盟禁止匿名加密​​貨幣交易或自我託管錢包的說法有誤。Hansen表示，歐盟反洗錢法規 (AMLR)不是加密貨幣監管，這是一個廣泛的AML/CFT框架，適用於機構，即所謂的「義務實體」(OEs)。所有金融機構，包括加密資產服務提供商，都是OEs。因此，AMLR僅適用於OEs/服務提供商，並明確排除了硬體和軟體提供商或無法訪問/控制加密資產的自我託管錢包提供商(例如Metamask、Ledger)的義務。AMLR將適用於受MiCA監管的所有CASP（交易所、經紀商等）。這些CASP需要遵循標準KYC/AML程序，例如客戶盡職調查等。這並不是什麼新鮮事，因為歐盟的所有加密貨幣交易所和託管錢包提供商都已遵守當前AMLD5下的這些義務。AMLR(第58條)現在明確禁止CAS提供匿名賬戶，這意味著託管加密業務不能為匿名用戶提供服務。這在現有的「反洗錢」規則下已經被禁止了，所以沒什麼新鮮的。此外，CASP也不允許提供隱私幣賬戶。這已經是世界各地現有的商業慣例（MiCA此前已經禁止列出具有內置匿名功能的加密資產）。 Hansen寫道，對於CASP和自託管錢包之間的轉賬（AMLR第31b條），AMLR要求採取「風險緩解」措施，包括使用區塊鏈分析或收集有關這些加密資產的來源/目的地的額外數據。這符合歐盟實施的FATF旅行規則《資金轉移條例》(TFR)，該條例將要求CASP至少收集與自託管錢包之間的轉賬數據（例如發起人/受益人的姓名） 。因此，這也不是什麼新鮮事。擬議的AMLR的先前版本提出了一種更嚴格的方法，這意味著對自我託管發起人/受益人進行KYC，但由於行業的努力，最終達成了基於風險的多種選擇方法。對於商家付款(AMLR第59條)，不幸的是，現金支付被限制在最高10,000歐元。如果歐盟成員國願意，甚至可以採取更低的限制。好消息是，此前，議會還提出了一項修正案，將自託管錢包(不涉及CASP)的商戶支付限制在1000歐元。這已經從最終版本中刪除了。因此，人們將能夠使用其自託管錢包在歐盟購買商品/服務，不受任何限制。如果你想使用CASP用加密貨幣購買商品和服務，即使在常規業務關係之外（所謂的偶爾交易），該CASP也需要對你進行客戶盡職調查，如果交易金額超過1000歐元，則可能採取額外的KYC/AML措施（AMLR第15條）。因此新規對自託管錢包和CASP的影響非常有限。 此外，Hansen強調，歐盟議會ECON委員會於3月份就該案文達成一致，只需在歐盟議會全體會議（可能在4 底）和歐盟理事會中通過最終（純正式）批准即可。它將在發布3年後（~2027年夏季）開始實施。 WEEX唯客交易所官網：https://www.weex.com/